Le 25 mars, Apple a annoncé 4 des services avec lesquels l'entreprise souhaite augmenter les revenus de l'entreprise qui ne dépendent des ventes de produits physiques. Apple Card était l'un des paris les plus marquants en ce sens, car il impliquait l'entrée d'Apple dans le secteur bancaire, mais pas directement, puisqu'elle l'a fait via Goldmand Sachs.
Goldmand Sachs déclare que adopte une approche complètement différente avec la carte Apple, puisqu'elle recherche la fidélisation de la clientèle afin d'obtenir la rentabilité maximale possible. Il va sans dire que les cartes de crédit sont l'un des produits les plus rentables pour les banques.
Lors de l'événement IGNITION: Transforming Finance, qui s'est tenu lundi dernier, Omer Ismail, chef de la division Marcus de Goldman Sachs, a déclaré que pas inquiet du possible manque d'avantages du nouveau service d'Apple appelé Apple Card.
Il faut se rappeler qu'Apple Pay n'a aucun type de frais en plus de permettre aux utilisateurs d'économiser de l'argent sur tous les achats qu'ils effectuent et n'autorise pas l'accès aux données clients à Goldman Sachs, principales sources de revenus des banques grâce aux cartes de crédit.
Il y a quelques semaines, un article de presse a été publié indiquant que Citigroup s'était retiré des négociations avec Apple pour considérez-le comme un produit non rentable. Selon Ismail, Goldman Sachs pense différemment, car si faire ce qu'il faut pour le client signifie être moins rentable, vous ne perdez pas vraiment d'argent puisque vous gagnez leur fidélité, ce qui leur permettra de profiter à l'avenir grâce à d'autres produits.
Goldman Sachs a été l'une des banques à avoir fait de l'or avec la crise hypothécaire de 2008, profitant d'une opportunité qui lui a valu une très mauvaise réputation aux États-Unis, une mauvaise réputation qui Je doute fort que je puisse récupérer maintenant en bon samaritain. Aucune banque n'est une ONG.