Cupertino公司的移动支付服务Apple Pay仍在世界上很少的国家/地区可用。 解释其扩张速度缓慢的主要原因之一是与不同银行实体达成牢固协议的谈判。 在西班牙，Apple Pay有望在2016年底问世，这种情况已经被完全排除在外，而且要运气好，直到2017年第一季度的不确定时刻我们才能看到。
同时，尽管在澳大利亚Apple Pay已经使用一年了， 澳大利亚竞争与消费者委员会已正式拒绝了一项授权，该授权将允许该国三大银行共同协商使用Apple Pay技术的途径，这是一个非常合乎逻辑的决定，因为它会使其他较小的实体处于明显的劣势。
澳大利亚竞争与消费者委员会（ACCC）做出的“精细平衡”决定，是澳大利亚“三大”银行与苹果公司进行数月对话与谈判的转折点。
ACCC发表的意见否决了澳大利亚三大金融机构澳大利亚联邦银行，澳大利亚国民银行和西太平洋银行于去年XNUMX月与本迪戈和阿德莱德银行共同提出的一项提议，反对该提议。 共同协商他们与Apple Pay之间的关系条款.
在此请求中，ACCC似乎根本不喜欢某些方面，如果发生这些情况，用户将根本不喜欢。 这些陷阱的主要原因似乎是 可以访问iPhone的NFC驱动程序，从而允许银行在iPhone设备上放置自己的数字钱包系统，这是一种根据该生物体可能具有高度竞争性的措施。
但是我认为，这些银行关于佣金以及将由谁负责的说法更为严重。 在XNUMX月份提交的申请中， 这些银行要求获得许可，以商定可能撤销或修改限制的规定，以禁止金融机构将Apple Pay交易费转给消费者。。 也就是说，失去直接向用户收取佣金的权利。
澳大利亚竞争与消费者委员会主席罗德·西姆斯（Rod Sims）指出：“目前，ACCC不满意拟议行为的潜在利益大于潜在的危害。” 换一种说法， 银行的意图弊大于利s。 他继续说：“尽管ACCC接受银行进行议价和集体抵制的机会将使它们与Apple处于更好的议价地位，但目前的收益尚不确定，而且可能有限。”
受影响的澳大利亚银行已经对这一决定发表了意见。 在 陈述 致Apple Insider的人士指出，他们将继续与ACCC合作，以克服ACCC提出的差异，并能够为客户提供能力和选择的自由，因为 根据银行s，如果ACCC提案有效， 澳大利亚的iPhone所有者只能选择一个手机钱包Apple Pay，而澳大利亚支付行业将被剥夺与Apple进行创新和竞争的机会.
如果澳大利亚竞争监管机构的决心项目能够维持下去，那么在iPhone上进行移动支付的竞争就不会与苹果竞争。 要求从未涉及阻止Apple Pay进入澳大利亚或减少钱包之间的竞争。 一直以来都在为消费者提供选择和创新代表银行界的支付专家兰斯·布洛克利（Lance Blockley）说。
但是，很明显，ACCC并不像银行那样。 实际上，澳大利亚反托拉斯机构已确定Apple Pay可以刺激数字支付领域不断增长的竞争：“ Apple Wallet和其他非银行数字钱包可能代表一种颠覆性技术，可以通过促进消费者在卡之间进行切换来增加银行之间的竞争。提供商并限制银行“数字钱包可能造成的”任何阻塞。
Apple Pay去年XNUMX月通过与American Express的有限合作在澳大利亚推出。 澳新银行（ANZ）是四月份与苹果合作的第一家银行。
在就Apple Pay达成友好协议之前， 银行现在可以通过与Apple Pay集成的自己的应用程序，在iPhone上提供数字钱包解决方案，而无需访问NFC模块。。 ACCC的最终决定预计将于2017年XNUMX月做出
